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Investir dans une SCPI opportuniste : quelle stratégie ?

des SCPI à stratégie sécurisée – qui sont dites SCPI Core, ou encore SCPI Core Plus. Ces dernières reposent sur un parc immobilier où la demande locative est la plus élevée afin de contourner les risques locatifs. Leur rendement est cependant moins attractif que celui des SCPI opportunistes.

Vous pouvez aussi diversifier avec des SCPI à stratégie value-add, c’est-à-dire celles qui recherchent de la plus-value. Celles-ci ne distribuent pas de dividendes, les immeubles étant destinés à être rénovés puis revendus. La stratégie value-add peut aussi s’appliquer sur des immeubles locatifs, dont les baux en cours peuvent être renégociés.

 

Mettre en place sa propre stratégie

Outre la diversification, vous pouvez asseoir votre propre stratégie afin de tirer le meilleur de votre investissement. Par exemple, en réalisant de l’optimisation fiscale, sachant que certaines SCPI vous permettent de réduire votre IR. Celles-ci sont les SCPI fiscales et les SCPI en nue-propriété. Si vous êtes une personne morale, investir dans une SCPI en usufruit vous fait profiter de la déductibilité des amortissements sur votre résultat imposable.

Sachez aussi déterminer votre régime fiscalLes sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) n'adoptent pas toutes la même stratégie. Si certaines optent pour la prudence, d’autres jouent la carte de l’opportunisme associée à une certaine prise de risque. Cette stratégie se révèle gagnante et porteuse de nouveaux horizons de développement. Les jeunes SCPI se tournent d'ailleurs vers cette manœuvre afin de générer un rendement [...]

Quelles sont les informations mises en avant dans le statut d’une SCPI ?

Quelles sont les informations mises en avant dans le statut d’une SCPI ?
les SCPI étant ouvertes au grand public, chaque souscripteur devient associé de la SCPI. Ils participent alors à toutes les assemblées générales organisées par cette dernière, qu’elles soient ordinaires ou extraordinaires. Toutes les modalités y afférentes sont détaillées dans le statut, ainsi que les modalités liées aux consultations par correspondance et les communications.

 

Pour conclure, rappelons que les SCPI sont des placements financiers certes, mais aussi des fonds d’investissements alternatifsLes sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) sont des placements financiers qui sont proposés à tous types d’investisseurs, quels que soient leurs objectifs. La souscription à ces placements implique de revêtir le statut d’associé. C’est pourquoi, l’exploitant qui gère la SCPI – et qui doit être agréé par l’Autorité des marchés pour fonctionner – doit [...]

Quelles sont les simulations à réaliser pour un investissement Pinel ?

Quelles sont les simulations à réaliser pour un investissement Pinel ?
le Pinel classique ou le Pinel Plus. Les taux de réduction diffèrent pour ces deux dispositifs, comme suit : 

  • pour le Pinel classique : 10.5% de réduction d’IR, 15% ou 17.5% pour un engagement de location de 6 ans, 9 ans ou 12 ans. Ce sont les taux applicables si vous réalisez votre acquisition en 2023, tandis que ceux-ci subiront une révision à la baisse si vous investissez en 2024
  • pour le Pinel Plus : 12%, 18% ou 21%. Les mêmes dispositions que le Pinel classique sont reprises, mais avec des contraintes plus exigeantes en matière de construction

Votre simulation considérera donc la période pendant laquelle vous vous engagez, de même que le montant de votre investissement. Les éléments requis sont également le montant des intérêts de votre prêt bancaire – qui complète votre apport personnel. À noter que les intérêts sont déductibles de votre assiette imposable.

 

Simuler le rendement

En ce qui concerne le rendement, les éléments que vous devez réunir sont le montant de l’acquisition et celui des loyers. Notons que dans un investissement Pinel, vous devez vous conformer aux plafonds qui sont fonction des ressources des locataires, de leur composition familiale, ainsi que de la zone Pinel concernée (A Bis, A ou B1).

Pour obtenir les meilleurs rendements, songez à acquérir un logement de petite surface, qui sera plus facile à mettre en location. La demande locative et les taux d’occupation sont en effet plus élevés, et les vacances locatives, à l’inverse, quasi inexistantes. À rappeler toutefois que vous vous tournerez vers un promoteur immobilier, puisqu’il est question d’investir dans un logement incorporé dans un immobilier de rapport neuf. Vous avez le choix sur le type de l’appartement (du T2 au T5).

 

Simuler la rentabilité finale

La rentabilité finale s’obtient lorsque vous décidez de revendre le bien à la fin de la période d’engagement. Passez cette étape si votre choix est de conserver l’immobilier au-delà de cette échéance.

La simulation tient alors compte du prix d’achat, du prix de la revente ainsi que de la moyenne des rendements réalisés pendant toute la période de détention.

 

Quels sont les points à considérer avant de vous lancer ?

Bien qu’il s’agisse d’un investissement immobilier qui est en principe peu risqué, il vaut mieux considérer les précautions à prendre avant de valider votre projet. Exemple : 

  • votre situation fiscale : si vous êtes fortement imposé, l’immobilier Pinel pourrait être effectivement rentable, à condition que l’imposition des loyers perçus soit inférieure à vos économies d’impôts
  • l’imposition des loyers perçus : sachez que ceux-ci sont en effet imposés en tant que revenus fonciers Avez-vous comme projet de placer votre argent dans de l’immobilier ayant vocation à défiscaliser ? Sachez que la pierre est un excellent actif patrimonial certes, mais que vous devez tenir compte de plusieurs paramètres en ce qui concerne l’immobilier Pinel. Rappelons en effet que vous bénéficiez d’une réduction d’impôt en contrepartie de votre engagement de location sur une période de 6 ans, 9 ans ou 12 ans, et en [...]

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